楽天証券のNISA成長投資枠を積立で年初一括購入したら2月も同じ額引き落とされそうになった件

楽天証券のNISA積立枠を年初に一括投資するため、積立設定で毎月1日に240万を購入する設定をしていました。

NISAの積立投資枠の上限は240万円なため、翌月以降は購入されないだろうと思っていました。

しかし、翌月も240万円引き落とされるという通知が来て焦る。

楽天証券に問い合わせたところ、上限を超えるので積立エラーになるので追加購入されるということはないらしいです。

ですが、3ヶ月連続積立エラーがでると、積立設定自体が解除されてしまうので翌年以降の購入ができなくなってしまうようです。

そもそも、年初に一括購入するなら、1月1日～取引開始日にスポット購入をしたほうが良いようです。

厳密には、翌年の取引開始日に購入できるなら、前年末からでも購入注文はできるようですが、1月1日に注文を出した方が無難なようです。

年始に買うのがめんどくさかったり、忘れるのを防ぐには、12月に毎月240万円につみたて設定をし、翌年1月に購入したら積立を解除（あるいは放置して積立エラーを3回起こさせて自動解除）し、また12月に240万円の積立設定をする。

という設定をする必要があるようです。

僕の場合、とりあえず1月分は購入できたので積立解除し、翌年以降は1月になってからスポット購入するつもりです。

今回は、新NISAが開始されどんな感じで購入できるのか分からなかったでとりあえず12月中に設定できた積立設定で購入しましたが、実際の流れがようやくわかりました。